BAAZEX International Limited (از این پس به عنوان “شرکت”، “BAAZEX”، “ما” یا “ما” نامیده می شود)، تحت قوانین سنت وینسنت و گرنادین ها با ثبت 24533 IBC 2018 که دفتر ثبت آن در طبقه اول است، ثبت شده است. اولین ساختمان بانک محدود سنت وینسنت، خیابان جیمز، صندوق پستی 1574، کینگستون، VC0100، سنت وینسنت و گرنادین ها. این شرکت تحت قانون شرکت های تجاری بین المللی (اصلاح و ادغام)، فصل 149 قوانین تجدید نظر شده سنت وینسنت و گرنادین، 2009 (در اینجا “قانون”) به عنوان یک شرکت تجاری بین المللی مجاز است.

این بیانیه AML همچنین برای کارگزاران تجاری Baaz، نهادی که در دبی، امارات متحده عربی با مجوز شماره 964561 ثبت شده است، اعمال می شود. این نهاد مسئول نگهداری و بازاریابی وب سایت است.

بیانیه مبارزه با پولشویی شرکت، بخش مهمی از منشور اخلاقی شرکت است. هدف آن اطمینان از این است که مشتریانی که تصمیم به شرکت در فعالیت‌های غیرقانونی می‌کنند، از استانداردهای اخلاقی برخوردار هستند، در حالی که بقیه مشتریان ما که در اعمال نامشروع شرکت نمی‌کنند، در استفاده از محصولات ما احساس امنیت می‌کنند. پولشویی به این صورت تعریف می‌شود: «فرآیند ایجاد ظاهری مبنی بر اینکه مقادیر زیادی پول به‌دست‌آمده از جرایم جدی، مانند قاچاق مواد مخدر یا فعالیت‌های تروریستی، از یک منبع مشروع سرچشمه گرفته است». با معرفی وجوه به دست آمده غیرقانونی به عنوان مشروع، شخص مرتکب جرم می شود زیرا عمدا منبع نامشروع آن پول را پنهان می کند. هم قوانین داخلی و هم قوانین بین المللی پول شویی را محکوم می کند و شرکت هایی که خدمات مالی ارائه می دهند، مانند BAAZEX International Limited و همچنین مشتریان، کارمندان یا نمایندگان آن، آگاهانه درگیر یا تلاش برای شرکت در این نوع معاملات مجرمانه می شوند.

رویه ها

این شرکت سیستم بسیار پیچیده ای را برای تشخیص هرگونه سیگنالی که ممکن است نشان دهد مشتری درگیر چنین فعالیت های غیرقانونی است، پیاده سازی کرده است. این سیستم تمام مواد شناسایی مشتری را ثبت و تأیید می کند و سوابق دقیق کلیه معاملات را ردیابی و نگهداری می کند.

این شرکت توجه جدی خود را به ردیابی فعالیت‌های معاملاتی مشکوک و مهم معطوف کرده و این گونه فعالیت‌ها را همراه با اطلاعات جامع به مراجع مربوطه گزارش می‌دهد. برای حفظ یکپارچگی سیستم‌های گزارش‌دهی و حفاظت از کسب‌وکارها، چارچوب قانونی از ارائه‌دهندگان چنین اطلاعاتی حمایت قانونی می‌کند.

یک گام کلیدی برای جلوگیری و جلوگیری از پولشویی با استفاده از پلتفرم های ما این واقعیت است که شرکت سپرده های نقدی را نمی پذیرد. شرکت این حق را دارد که در هر مرحله ای که معتقد است انتقال به هر طریقی با پولشویی یا فعالیت مجرمانه مرتبط است از پردازش نقل و انتقال خودداری کند.

الزامات

به منظور رعایت قوانین مبارزه با پولشویی، شرکت به تعدادی مدارک مختلف برای تایید هویت هر مشتری نیاز دارد.

اولین مدرک مورد نیاز یک مدرک شناسایی قانونی صادر شده توسط دولت است که حاوی تصویر مشتری است. این ممکن است یک پاسپورت صادر شده توسط دولت، یک کارت شناسایی محلی، یا یک گواهینامه رانندگی (برای کشورهایی که گواهینامه رانندگی به عنوان مدرک شناسایی اولیه پذیرفته شده است) باشد. کارت های شرکت، دانشجو یا سایر کارت های شناسایی قابل قبول نیستند. مرحله دوم این است که آدرس خود را تأیید کنید. این ممکن است از طریق مدرک شناسایی شما انجام شود، اگر شامل آن باشد. سایر سوابق قابل قبول، قبوض پرداخت شده در سه ماه گذشته است که شامل نام و آدرس شما، صورتحساب بانکی یا هر سند دیگری با نام و آدرس مشتری صادر شده از یک سازمان بین المللی معتبر است.

شرکت می‌خواهد تمام سپرده‌هایی که در آن نام مشتری مبدأ وجود دارد از همان نام مشتری در سوابق ما انجام شود. پرداخت شخص ثالث پذیرفته نمی شود.

برداشت پول ممکن است از همان حساب و به همان طریقی که دریافت شده است انجام شود.

برای برداشت هایی که نام گیرنده وجود دارد، نام باید دقیقاً مطابق با نام مشتری در سوابق ما باشد. به عنوان مثال، اگر سپرده از طریق حواله سیمی انجام شده باشد، وجوه ممکن است تنها با حواله سیمی به همان بانک و به همان حسابی که از آن منشا گرفته است برداشت شود. در صورتی که واریز از طریق انتقال ارز الکترونیکی انجام شده باشد، وجوه فقط از طریق انتقال ارز الکترونیکی از طریق همان سیستم و به همان حسابی که از آن منشاء شده است، قابل برداشت است.

اصول اساسی

همه کارکنان شرکت ملزم به خواندن و تایید کتابچه راهنمای مبارزه با پولشویی شرکت هستند و همیشه باید طبق «اصول کلیدی» مندرج در آن عمل کنند.

اقدامات مناسب را برای محافظت از شرکت و دامنه آن در برابر هرگونه فعالیتی که شامل پولشویی و تامین مالی تروریسم می شود، انجام دهید.

• شرکت باید سیاست‌ها و رویه‌های مکتوب را در رابطه با مبارزه با پولشویی، سیستم کنترل‌های داخلی برای اطمینان از انطباق مداوم با قوانین قابل اجرا حفظ و اجرا کند که باید توسط شخص تعیین‌شده بررسی و نظارت شود و پس از وقوع فعالیت مشکوک، اقدامات لازم را انجام دهد. شناسایی شده، از طریق گزارش چنین معاملاتی مطابق با دستورالعمل های تعیین شده توسط مقررات جهانی مبارزه با پولشویی.

• از قوانین و مقررات مربوط به مبارزه با پول شویی و تامین مالی تروریسم مطابق با دستورالعمل های جهانی مبارزه با پولشویی پیروی کنید.

• تمامی واحدهای تجاری شرکت باید از سیاست ها و رویه های AML پیروی کنند.

• تمام فعالیت های مشکوک شناسایی شده را تا حدی گزارش کنید که طبق تمام قوانین خارجی و داخلی قابل اجرا باشد.

• انطباق با خط مشی های AML شرکت از طریق ترکیبی از ممیزی داخلی و بررسی های نظارتی در مورد انطباق با قوانین و/یا مقررات مربوط به مبارزه با پولشویی نظارت خواهد شد.

• حفظ تمام اسناد مربوط به مشتری برای مدتی که طبق اداره خدمات مالی سنت وینسنت و گرنادین ها مشخص شده است.

• آموزش کارکنان در مورد سیاست های «مشتری خود و مبارزه با پولشویی» و قوانین و مقررات جدید AML.

سوالات

برای سوالات بیشتر AML، لطفا با ما در [email protected] تماس بگیرید